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新香港公司離岸賬戶開立與維護指導
如今受各大銀行政策的影響,注冊香港公司或離岸公司后開立帳戶是頭等大事,越來越多的客戶被銀行的門檻拒之門外
也有早開立帳戶的客戶因帳戶經營不善被銀行關掉,慎是婉惜.針對這些情況創百匯給出以下建議.
★成功開設離岸賬戶需要注意這幾點：
多數客戶考慮的匯豐銀行開戶也需要提供業務證明，提供中國或者香港公司和商業計劃書，而且即使提供了一大堆的業務合同等,開戶成功率依然不是很高。恒生是匯豐全資子公司，屬于一個集團,開戶要求和匯豐相同。
★那么到底是什么原因導致了開設離岸賬戶不成功呢?創百匯給出以下建議：
①雖說香港公司取名自由，政府允許公司名稱含有國際、實業、商貿、進出口、拍賣、發展、科技、實業、投資等字眼出現。但是如客戶后期要進行銀行開戶，則建議盡量避開信托、集團、控股、金融、資產管理、中國、環球等敏感字眼，不然后期銀行審核會比較嚴格。
②公司的注冊證書一定要齊全，缺一不可。做金融投資的企業開戶會更難一些。
③開戶時回答銀行問題有偏差，是導致開戶不成功的主要因素。開戶時，銀行肯定會問到一些問題再決定是否為客戶開設離岸賬戶。比如銀行會問到開戶的用途、從事行業和產品/服務、資金來源國家、銷售地區等等。像中東、印度、越南、伊朗、伊拉克、埃及等地區，經常打仗、而政局不穩定的，銀行一般都不接受開戶。
④自2015年起，香港匯豐,恒生等收到金管局的要求，不斷的提高開戶門檻和審核標準，所以客戶確定到銀行開戶前，一定要先咨詢專業代理機構相關的注意事項，選擇一家專業的代理機構協助開戶會大大提高開戶的成功率。
★維護好離岸賬戶需注意這幾點：
由于受到國外銀行，國內銀行及外管反洗錢監控力度影響，銀行對離岸開戶審批及資金流向監管也愈加嚴格。對于新開賬戶，每個銀行都提高門檻和要求，政策變動也是非常頻繁。
而對于已經開戶的客戶，也一樣注意謹慎使用賬戶。首先明白一點，不管監管如何嚴格，不管哪個銀行，都是很歡迎正當貿易項下的離岸客戶的，這類客戶賬戶使用是正常不受影響。
然而，即便我們很多客戶也都是正當貿易客戶，也有個別客戶由于離岸賬戶的使用不當而被銀行凍結賬戶。
我司多年從事離岸代理工作，與各銀行均有緊密合作，在此給廣大離岸客戶一些提示，望大家能夠引起重視，以免被銀行封戶而影響您業務上的運作。香港賬戶也請參考以下注意事項，謹慎操作，維護好賬戶。
①離岸賬戶不要長期余額為0或不足以支付銀行管理費用；
②離岸賬戶不要長期不使用，比如半年都沒用過或3個月以上沒有登錄網銀,會被銀行視為不優質客戶；
③保持與銀行的聯系，聯系方式變更及時通知銀行；
④盡量不要與高風險國家有交易；
⑤避免借用賬戶給他人轉賬，幫他人收/匯款項；
⑥非貿易項下轉賬到海外公司或是海外個人賬戶之類的都是接下來的監管重點方向；
⑦離岸公司應當及時辦理公司年審。如交通銀行要求公司年審資料在公司成立之日就要提交,寬限10天內,期間收入款項會被退回.
★附受國際制裁國家名單（開戶受限）
①聯合國制裁國家：伊朗、阿富汗、朝鮮、伊拉克、蘇丹、黎巴嫩、科特迪瓦、剛果、塞拉利昂、幾內亞比紹、索馬里、厄立特里亞、利比亞、中非共和國。
②美國制裁國家：緬甸、白俄羅斯、伊拉克、伊朗、利比亞、朝鮮、敘利亞、剛果、蘇丹、索馬里、利比里亞、古巴、巴爾干、津巴布韋、達爾富爾。
③敏感國家：俄羅斯、烏克蘭、也門、科威特
以上這些國家都屬銀行系統識別敏感國家,開戶過程中不要提及與這些國家有往來,且帳戶操作過程中盡量不要與這些國發生交易,否則被銀行系統識別就會關掉帳戶.
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