時(shí)間：2016-09-13 09:28:35 瀏覽：次 來(lái)自：
塞浦路斯銀行開(kāi)戶解答：
1、塞浦路斯銀行是否可以做內(nèi)保外貸？海外融資？
答:不可以。
2、塞浦路斯銀行是否可以做背對(duì)背信用證？
答:不可以。
3、國(guó)內(nèi)公司控股的話是否可以開(kāi)，如果是國(guó)企控股是否可以開(kāi)？
答:可以，但視集團(tuán)腳骨復(fù)雜情況和最終股東合作程度而定，例如如果集團(tuán)架構(gòu)過(guò)于負(fù)責(zé)，涉及相關(guān)自然人廣泛則不考慮了予以開(kāi)戶。
4、是否支持人民幣跨境轉(zhuǎn)換到海外？
答:我行已于2016年2月開(kāi)啟人民幣功能和人民幣服務(wù)。
5、董事有年齡要求么？客戶從事的行業(yè)？
答:年齡要求：我行對(duì)于公司股東和董事的年齡沒(méi)有嚴(yán)格的限制，但需要負(fù)責(zé)自然邏輯。一個(gè)企業(yè)股東的年齡可以稍大，但公司董事的年齡需要在合理的范圍之內(nèi)。
行業(yè)要求：我行對(duì)客戶從事行業(yè)沒(méi)有過(guò)多的限制，但如石油開(kāi)采，石油化工產(chǎn)品的買賣，武器裝備的買賣等特殊業(yè)務(wù)客戶需要提供相關(guān)的許可證明。
6、離岸賬戶開(kāi)設(shè)，是否需要提供業(yè)務(wù)證明？是否需要在境內(nèi)有關(guān)聯(lián)公司？
答：不需要，但需要證明相關(guān)股東或董事?lián)碛信c公司業(yè)務(wù)相關(guān)的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、人脈等，在我們的開(kāi)戶信息表有一項(xiàng)需要填寫此信息。
7、對(duì)個(gè)人賬戶匯款是否有限制？
答:公司賬戶對(duì)私人賬戶匯款需要符合下面條件：
①收款方為公司相關(guān)自然人 公司董事、股東等
②收款方為公司供貨商或服務(wù)商，必須提供相關(guān)支持性文件，例如合同，Invoice等。
8、對(duì)于新注冊(cè)公司的是否有業(yè)務(wù)證明或其他存款證明要求？
答:沒(méi)有要求。
9、后續(xù)維護(hù)是英文系統(tǒng)還是中文系統(tǒng)？還是中英系統(tǒng)都有？
答:網(wǎng)銀支持四種語(yǔ)言：中文，英語(yǔ)，俄語(yǔ)，希臘語(yǔ)。
中文客戶會(huì)有中文網(wǎng)銀操作說(shuō)明參考，后續(xù)服務(wù)為中文/英文服務(wù)，如果客戶有任何問(wèn)題可直接聯(lián)系中文客服或開(kāi)戶經(jīng)理。
10、是否可以收俄羅斯、伊朗、阿根廷等高風(fēng)險(xiǎn)款項(xiàng)？有沒(méi)有阿根廷分行？
答:只要不受聯(lián)合國(guó)制裁的國(guó)家、機(jī)構(gòu)、公司、個(gè)人并且屬于正常商業(yè)活動(dòng)銀行對(duì)上述國(guó)家都沒(méi)有收匯款限制。
11、是否有銀行卡？可直接在國(guó)內(nèi)提取人民幣及消費(fèi)？或者去海外消費(fèi)？
答：我行為客戶提供VISA借記卡，在世界各地都可以進(jìn)行刷卡消費(fèi)、提現(xiàn)、網(wǎng)上支付。
12、后期轉(zhuǎn)賬匯款，都是網(wǎng)銀操作嗎？有沒(méi)有涉及到需要國(guó)外發(fā)送給客戶手機(jī)的支付密碼？
答:匯款有以下幾種方式：網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬（可設(shè)定分權(quán)管理）、傳真指令轉(zhuǎn)款、簽署轉(zhuǎn)款指令（需要到北京代表處辦理）。
現(xiàn)階段所有匯款操作只通過(guò)Digipass(密碼器)操作，銀行不發(fā)送手機(jī)支付密碼。
補(bǔ)充問(wèn)題：（一些其他常見(jiàn)問(wèn)題在我們的信息收集表中作了解釋和說(shuō)明，請(qǐng)參考）
1.如果客戶不在塞浦路斯當(dāng)?shù)刈鰳I(yè)務(wù)交易，不會(huì)產(chǎn)生稅收問(wèn)題
2.外匯進(jìn)出無(wú)限制
3.如發(fā)現(xiàn)客戶有跟聯(lián)合國(guó)制裁國(guó)家做交易，可能會(huì)使賬戶被凍結(jié)
4.關(guān)于亞馬遜，亞馬遜客戶可以開(kāi)戶，但是客戶更其他國(guó)家的外幣交易，在賬戶收款時(shí)會(huì)按客戶賬戶本位幣折算匯兌，可能會(huì)使客戶損失1%-2%的利潤(rùn)，一般推薦使用中介銀行，雖然會(huì)產(chǎn)生2%-3%手續(xù)費(fèi)，但是，實(shí)際產(chǎn)生的費(fèi)用會(huì)比匯兌加手續(xù)費(fèi)低；
5.《信息收集表》可接受中/英文填寫；
6.如客戶股東為發(fā)團(tuán)，需要提供該法團(tuán)的全部公司資料；
7.中國(guó)國(guó)籍董事必須提供個(gè)人身份證及戶口本原件；外籍人士則提供護(hù)照原件；
8.暫時(shí)限制開(kāi)戶的有美國(guó)人，及聯(lián)合國(guó)制裁的個(gè)人；
9.開(kāi)戶當(dāng)天董事及賬戶操作人必須親自到場(chǎng)，股東可以不到場(chǎng)，但是個(gè)人資料必須提供原件；
10.客戶開(kāi)戶如需要與銀行經(jīng)理面簽，銀行會(huì)安排時(shí)間集中過(guò)來(lái)開(kāi)戶（按實(shí)際地址而定）。
